Planificación patrimonial | La vida no se trata de temerle a la tormenta; sino de estar preparado para disfrutar de ella cuando llegue – Unknown
Autor: Ab. Juan Sebastián Vayas
Es muy común que nos preguntemos:
¿Qué es una planificación patrimonial y sucesoria?.
¿Vale la pena invertir tiempo y dinero en esto?.
O simplemente ¿La que ya tengo es eficiente y actualizada a la fecha?.
La respuesta a esta y cualquier otra pregunta que pueda surgir se podría responder con lo siguiente:
Consiste en desarrollar una estrategia que te permita blindar tu patrimonio y tener tus activos de la forma más eficientemente posible, con la finalidad de que este perdure, crezca y se pueda transferir de manera adecuada, evitando que tu legado, se convierta en un problema familiar para las siguientes generaciones.
Planificación patrimonial vs Covid-19
El COVID-19, nos ha puesto a vivir tiempos muy inciertos y nos encontramos altamente expuestos a:
- Disputas familiares sucesorias.
- Demandas laborales.
- Nuevos impuestos.
- Fuga de información sensible.
- Quiebras.
- Confiscaciones.
- Devaluaciones.
- Inflación.
- Inseguridad jurídica.
- Enfermedades.
- Y hasta incluso la muerte.
Y la única forma de poder superar estas adversidades, es estando preparados con una planificación patrimonial y sucesoria eficiente y actualizada.
Planificación patrimonial vs. Covid 19
¿Qué están haciendo en estos tiempos los más precavidos para darle su mejor cara a la crisis que se avecina?.
Están contactando a sus asesores para que de inmediato los asistan con la revisión y actualización de la planificación patrimonial y sucesorias ya existentes.
Además, están revisando y reforzando sus seguros, y están diversificando sus carteras de inversiones y portafolios.
Por el lado de los que aún no cuentan con una, le han dado prioridad top y han corrido a buscar a un asesor, para que, dependiendo de la nacionalidad, tamaño de patrimonio, ubicación de bienes, u objetivos los ayuden a poner en orden su patrimonio y crear la planificación patrimonial adecuada.
¿De qué herramientas disponemos?
El abanico de opciones es amplio.
Pero los más utilizados en estos tiempos son las fundaciones de interés privado, trust o fideicomisos, gobiernos corporativos y protocolos familiares.
Si lo que se busca es regular el comportamiento de los miembros de una familia.
Para concluir, es vital entender que cada familia e individuo tienen características únicas y distintas.
Por lo tanto, si aspiramos una solución que vaya a funcionar de manera eficaz y correcta.
Es recomendable que cada planificación patrimonial y sucesoria sea diseñada a la medida.
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