Hoy anunciamos un hito significativo para el panorama financiero de Panamá: la eliminación del país de la Lista Gris del Grupo de Acción Financiera contra el Blanqueo de Capitales y el Financiamiento del Terrorismo (GAFI). Este logro es un testimonio de la dedicación inquebrantable de Panamá para mejorar su marco de prevención de lavado de dinero (PLD) y de financiamiento del terrorismo (FT).
Un Viaje hacia el Cumplimiento
El viaje de Panamá comenzó en junio de 2019 cuando el país fue señalado con 15 acciones de no conformidad. A lo largo de los años, Panamá ha demostrado un sólido compromiso para abordar estos problemas y fortalecer sus sistemas financieros y legales.
La Determinación del GAFI
Esta decisión trascendental se tomó durante la reunión plenaria del GAFI en París, Francia. Demuestra que Panamá ha realizado mejoras sustanciales en sus sistemas de PLD y FT. Estos esfuerzos recibieron un amplio respaldo de socios regionales, organismos internacionales y GAFILAT, una organización de la que Panamá ha sido miembro desde 2010.
Acciones Clave Tomadas
- Actualizaciones exhaustivas del Capítulo V de la Evaluación Nacional de Riesgos sobre el Financiamiento del Terrorismo (FT) para abordar amenazas, vulnerabilidades y medidas de mitigación relevantes.
- Aumento del personal en la Unidad de Análisis Financiero (UAF) y en la Fiscalía para el análisis e investigaciones de FT.
- Desarrollo de pautas específicas por sector para riesgos identificados y medidas de mitigación.
- Implementación de supervisión basada en riesgos mejorada, incorporando análisis de FT en las inspecciones.
- Adopción de un plan de supervisión basada en riesgos para entidades reguladas no financieras.
- Reglamentos revisados de prevención de PLD/FT, imponiendo sanciones por incumplimiento, asegurando así la disuasión y respuestas proporcionales.
Beneficios Significativos para Panamá
- Reforzamiento de la Reputación Internacional: Panamá ha fortalecido su posición internacional, señalando un compromiso inquebrantable con la transparencia y facilitando relaciones económicas y financieras globales.
- Atracción de Inversión Extranjera y Creación de Empleo: Se espera que las mejoras atraigan inversión extranjera, fomentando el crecimiento económico, el turismo, el comercio, la creación de empleo y nuevas oportunidades comerciales.
- Líneas de Crédito Accesibles: Las instituciones financieras pueden ofrecer líneas de crédito más favorables y ampliadas a individuos y empresas que buscan financiamiento.
- Banca Corresponsal y Relaciones Internacionales: La eliminación de Panamá de la Lista Gris mejorará sustancialmente las relaciones entre los bancos locales y sus contrapartes internacionales.
- Menor Presión sobre el Sistema Financiero: La eliminación de revisiones especiales permitirá que el sistema financiero de Panamá funcione de manera más eficaz y con mayor confianza.
- Beneficios para la Industria de Seguros y Valores: La eliminación de Panamá de la Lista Gris del GAFI atraerá a importantes compañías de reaseguros para atender el mercado latinoamericano.
Conclusión
La eliminación de Panamá de la Lista Gris del GAFI es un logro notable que subraya el compromiso del país en la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Reafirma la posición de Panamá como un jugador equitativo y competitivo en la comunidad financiera internacional.
Este éxito es el resultado de esfuerzos colectivos de las autoridades panameñas, el sector privado y la comunidad internacional.
Fuente: Presidencia de la República de Panamá & EY Panamá
